お金のこと

「お金に関すること」はとっても大事なのに、中々人には相談しにくいテーマですよね?

そんな時に!第3者として話を聞き、お客様のライフスタイル・ライフプランに合ったご提案をできるのがファイナンシャルプランナーのお仕事です。

■ NISAやイデコを始めたいけどどうやってするの?
■ 子どもが生まれて保険を見直すよう言われるけど何で?
■ 住宅が欲しいけど今が買いなの?
ちょっと聞いてみたいこと、知りたいこと、
■ ネットや保険屋さんはこう言うけど実際どうなの?
■ ネットや本では私のケーススタディと合わない!

そんな素朴な疑問・質問に、中立的な立場でお答えいたします。

あなたは、お金に対する漠然とした不安がなくなります。
今自分たちに必要な情報が何なのかを客観的に知るとことができます。

保険の見直しは保険屋さんに
住宅購入は不動産屋さんに
投資の始め方は金融機関に、と
それぞれの場所に相談します。

しかし専門的な話を聞く前に、自分たちの資産や収支はどうなっているのかを知った上で聞くことが大事です。

一度きちんと「我が家のライフデザイン・マネープラン」を考えませんか?

さもなければ、言われるがまま、広告のうたい文句に踊らされるままになり後悔してしまうかもしれないからです。

弊所は、初回相談5,500円(税込)
キャッシュフロー作成・提案 33,000円(税込)〜
で承っております。

3万円を高い!と感じられるのは無理もありません。
本や雑誌、インターネットで調べてれば数千円で済むからです。
とは言っても時間がない現代人にとって非常に面倒なことでもあります。
また、人間は他人と会話をする中で見えてくることがたくさんある、ということは経験としてご存知ですよね。
お金のこと、将来のことといった込み入った話は気軽にしにくいものです。
本を読んで知ったつもりになっているだけかもしれません。
実際に家計簿をつけてみる、という行動にまで移せていないかもしれません。

私はこれまでFPの講座を受たり、多くの書籍や雑誌から知識を得たりしながら相談業務にあたってまいりました。
あなたは、自分でイチから調べ資料を集めまとめるより、専門家に聞いた方が結局1番お金と時間がかからないのです。

しかも、双方のコミュニケーションにより、段々お金の知識やお金に対するマインドが変わってきます
私の家計相談を受けた方からは
「保険を見直したことで、管理がとても楽になり、浮いた保険料で子どもの習い事ができるようになった」
「家計を把握しなければならない、と思いつつもいつも後回しにしてきたのでスッキリできた」
「教育について改めて考えるいいきっかけになった」
「あと数年したらNISAを始めてみようと思えるくらい気持ちに余裕ができた」
と嬉しいお言葉をいただいております。

あなたが望む生活、またそれを叶えるためにどうするのか、客観的に判断できるよう老後をふくめた収支を導き出します。

ご相談の流れ
1.あなたの状況、希望について傾聴します
2.キャッシュフロー表の作成に着手する場合、資料をご提出願います。
・家計簿(支出を把握するため)、給与の源泉徴収票、銀行残高、保険証券(申し込み時の用紙や保険内容が記載されたもの)、ねんきん定期便他
3.確認をしながら表を作成していきます(時間を要します)。
4.まとめた内容、キャッシュフロー表、こちらからのご提案を1冊のファイルにまとめお渡しします

このように各家庭の家計を見直していくと、たくさんの改善点が出てきます。
一度にすべてのことに対応はできませんので、1つ1つクリアしていき、その時その時のベターな選択をしていきます。

変わりたい!見直したい!と思っているあなたのサポートをします。

電話、メール、FAXにてお問い合わせください。

ファイナンシャルプランニング

ファイナンシャルプランを家単位で考える(投資の考え方)

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